Русский клуб в Шанхае

Русские банкиры в Китае

Каждый, кто бывал в Шанхае, наверняка видел это здание расположенное прямо на Банде — центральной набережной города. Построенное в 1901-05 гг. по проекту немецких архитекторов, оно, тем не менее, имеет к истории русского присутствия в Китае самое прямое отношение. В этом здании, вплоть до 1928 года, размещался шанхайский филиал Русско-Китайского, а затем и Русско-Азиатского банков.

Русско-Китайский банк начал свою историю в 1895 году. Он был учрежден в Петербурге по личной инициативе С. Ю. Витте. Одной из причин его создания послужила необходимость возврата займа, полученного Россией на Западе. Расходные статьи бюджета России в период с 1900 по 1913 год показывают, сколь большие суммы тратило правительство на покрытие государственного долга.

Бюджет России. Расходы. 1900-1913 гг., млн. рублей.

Для своевременного выполнения обязательств по его обслуживанию стране необходимо было расширять число источников пополнения казны. По замыслу министра финансов созданный банк должен был финансировать строительство Китайско-Восточной железной дороги, призванной соединить город Читу и русскую Южно-Уссурийскую железную дорогу. По расчетам С.Ю.Витте строительство такой дороги должно было положительно сказаться на развитии торговых отношений с Китаем. Более того, проникновение российского капитала на Восток (так называемая политика «мирного проникновения») сулило немалые прибыли и расширяло торговые связи на Востоке. По словам С.Ю.Витте данное строительство имело величайшее политическое и коммерческое значение, поскольку «дорога эта, ни при каких обстоятельствах, не должна была служить орудием каких бы то ни было захватов; она должна была быть орудием сближения восточных и европейских наций, сближения как материального, так и морального…» ((Витте С.Ю. Воспоминания. Т. I. М., 1960. С. 150-151.)). Столь оптимистичные настроения были вызваны, прежде всего, надеждами на быстрое развитие российской промышленности, что неизбежно отразилось бы на росте конкурентоспособности российских товаров на рынках Среднего и Дальнего Востока. Согласно «Контракту на постройку и эксплуатацию КВЖД» (1896) финансирование и использование железной дороги принадлежало Русско-Китайскому банку. Банку необходимо было упрочить «русское экономическое влияние в Китае в противовес тому огромному значению, которое успели приобрести здесь англичане» ((Цит. по: Лукоянов И.В. Русско-Китайский банк (1895-1904 гг.) // Нестор 2000. № 2 / Банки и финансы Российской империи. СПб. — Кишинев, 2000. С. 177.)). Формально банк являлся частным финансовым учреждением, но на деле 3/8 части его акций принадлежало Государственному банку, что обеспечивало контроль над банком со стороны Министерства финансов. Реализацию других 5/8 частей акций созданного банка взяли на себя французские инвесторы, в числе которых Санкт-Петербургский Международный коммерческий банк (директор и член правления Ротштейн А.Ю.), банк «Лионский кредит» и Парижско-Нидерландский банк (Нецлин Э.), что было отнюдь не случайно. Французские партнеры надеялись с помощью России «проникнуть» на север Китая, где их позиции были много слабее, нежели у их англо-германских соперников. В начале ХХ века банк развернул свою деятельность в Китае, Сибири и Приморском крае; он занимался страхованием, покупкой и продажей недвижимости, иностранных государственных или гарантированных иностранными государствами процентных бумаг, осуществлял эмиссию «банковских билетов», более того он имел право получать концессии на строительство железных дорог, участвовать в разработке месторождений полезных ископаемых (золото в Монголии совместно с компанией «Монголор», руда в Маньчжурии совместно с английской компанией). ««Складочный» (совокупный) капитал Русско-Китайского банка был определен в размере 6 млн. руб., затем увеличен до 15 млн. рублей. Китайское правительство внесло в банк в виде оборотного вклада 5,5 млн. рублей». ((Петров Ю.А. Российские банки в Китае в конце ХIХ — начале ХХ века (к 110-летию основания Русско-Китайского банка)// www.budgetrf.ru)) К началу русско-японской войны у банка были уже отделения в Пекине, Шанхае, Гонконге, Тяньцзине, Ханькоу (Ханьчжоу) и в некоторых других небольших городах Китая. Услугами банка в основном пользовались российские торговцы чаем. Надо заметить, что чай активно экспортировался из Китая в Россию: ежегодно в страну поставлялось около 2 млн. пудов чая из Поднебесной. А потому филиалы русского банка в Китае были весьма востребованными. Но деятельность банка не ограничивалась только одной страной: филиалы были также открыты в Лондоне, Нью-Йорке, Бомбее, Японии, городах Средней Азии, а также естественно в Сибири и Приморье. В период с 1899 по 1903 год годовой оборот Русско-Китайского банка вырос с 6,7 до 14,5 млрд. рублей, а его чистая прибыль в 1903 году составила 4,3 млн. рублей. Роль банка в Китае была очень велика: среди иностранных кредитных учреждений, действовавших в Китае, он занимал второе место после Гонконг-Шанхайского банка. ((Ананьич Б.В. Кредит и банки в России до начала ХХ века: Санкт-Петербург и Москва. СПб., 2005. С.434-435.))

В 1905 году членом правления Русско-Китайского банка был избран Алексей Иванович Путилов. Ставленник С.Ю.Витте, Путилов не без помощи на тот момент уже бывшего министра финансов занял в 1906 году пост председателя правления банка, ознаменовав тем самым начало нового этапа в своей карьере. Авторитет Путилова признавался широко за пределами России. Позднее его называли не иначе, как «гений финансового мира». Именно в Путилове многие видели залог успешной деятельности Русско-Китайского банка. Но, к сожалению, успех этого банка продолжался недолго. Авторитет банка был подорван поражением России в русско-японской войне (1904-1905). Убытки банка только за 1907 год составили свыше 11 млн. рублей, число его филиалов к этому году сократилось с 45 до 27. Назначенный в 1908 году директором-распорядителем Русско-Китайского банка Путилов видел спасение банка в слиянии с каким-либо финансовым учреждением. Таким учреждением стал Северный банк в Петербурге. Переговоры о сотрудничестве начались в 1909 году.

Являясь по форме русским, Северный банк имел довольно «сложную» биографию. Фактически он являлся филиалом французских банков Societe Generale (Генеральное общество) и Pariba (Парижско-Нидерландского банка). История Сосьете Женераль в России началась в конце ХIХ века. Сфера его деятельности включала финансирование различных проектов, связанных с горной и металлургической промышленностью, поддержку молодым предприятиям и компаниям, различные инвестиционные проекты.

Следует отметить, что в тот период Россия не допускала в свой банковский сектор иностранные компании. Исключением был лишь банк «Лионский кредит», открывший в 1880-х годах свои отделения в Москве и Петербурге. Тем не менее, российские банкиры тесно сотрудничали со своими зарубежными партнерами. А те в свою очередь действовали сообща с российскими банками, желая вести дела на российском рынке. Следует особо отметить, что на деятельности иностранных банков в России сильно сказался экономический кризис 1899 года, подорвав деятельность тех отраслей промышленности (добыча угля и нефти, черная металлургия, машиностроение), которые представляли особый интерес для зарубежных банков. Созданные при участии иностранного капитала предприятия оказались не в состоянии работать в условиях кризисной обстановки в стране, а потому зарубежные кредитные организации в спешном порядке меняли стратегию поведения на российском рынке. В 1901 году Сосьете Женераль открыл в Петербурге Северный банк — свое дочернее предприятия, но его деятельность, как деятельность и многих других банков, была подорвана экономическим кризисом. Предложенное Путиловым решение финансовых проблем, а именно слияние Русско-Китайского и Северного банков, устраивала обе стороны. На их базе отныне создавался Русско-Азиатский банк. Слияние двух банков объединяло обширную сеть филиалов Русско-Китайского банка и профессиональные навыки и технологии французского банка. Столь верное решение привело к тому, что Русско-Азиатский банк был признан лидером среди российских банков. Его акционерный капитал составлял 50 млн. рублей, а число филиалов достигало 175, как по стране, так и за рубежом.

Капиталы частных коммерческих банков России 1911 г., тыс. руб. ((Баталова Т.Н. Источники финансирования частного железнодорожного строительства Сибири (Предприниматели и предпринимательство Сибири (ХVIII — начало ХХ века))// new.hist.asu.ru))

Накануне Первой мировой войны в России возникли банковые монополии, что стало следствием громадной концентрации банковского капитала в стране. Денежный рынок страны был сосредоточен в руках нескольких крупных банков: Русско-Азиатского, Петербургского международного коммерческого, Азовско-Донского коммерческого, Русского для внешней торговли и Русского торгово-промышленного. Так в 1911 году был создан мощный банковский консорциум, в состав которого вошли крупнейшие банки России и три французских банка (Французское генеральное общество, Французский кредитный банк, Парижско-Нидерландское общество). По состоянию на 1914 год Русско-Азиатский банк являлся лидером «по основным активам, вексельным и подтоварным кредитам, по вкладам и текущим счетам» ((Петров Ю.А. Алексей Путилов и Русско-Азиатский банк// www.budgetrf.ru)), его средства составляли 629 млн. рублей, или 14% от соответствующего показателя для всех коммерческих банков России. 75% акций банка размещались во Франции. Председателем правления Русско-Азиатского банка был избран А.И.Путилов, а вице-председателем Морис Верстрат. Однако на начальном этапе своей деятельности в новой должности Путилов не имел свободы «в стратегическом определении целей и повседневном руководстве банком» ((Там же.)). Пригрозив своим уходом из правления, Путилов добился свободы в принятии решений относительно политики банка. В результате его деятельности поток инвестиций в российскую экономику увеличился. Банк занимался финансированием различных торговых и инфраструктурных проектов (финансирование железнодорожного строительства). Он принимал участие в строительстве объектов тяжелой промышленности, производств вооружения, торговле зерном и хлопком. Вместе с тремя другими банками (Частный, Русский Торгово-промышленный и Сибирский Торговый банки) Русско-Азиатский банк формировал банковское сообщество, базирующееся на общности интересов. К 1917 году банком контролировалось более 160 акционерных компаний, в число которых входили торгово-промышленные предприятия, железнодорожные общества, пароходства, страховые компании, банки, в том числе Путиловский завод, Петербургский и Русско-Балтийский вагоностроительные заводы. Сумма акционерного капитала подконтрольных компаний составляла свыше 1 млрд. рублей. Сращивание монополистического банковского капитала с монополистическим промышленным капиталом получило большое развитие у нас в стране.

После октябрьской революции в соответствии с декретом СНК РСФСР Русско-Азиатский банк был национализирован советским правительством. Лишившись центрального офиса, банк продолжил свое существование за границей. Эмигрировав во Францию, Путилов возглавил парижское отделение Русско-Азиатского банка, которое он вскоре преобразовал в самостоятельный банк. В Харбине и регионе, прилегающем к КВЖД («полоса отчужденности КВЖД»), банк финансировал тыловую базу русского белогвардейского движения. Нуждаясь в денежных знаках, «белогвардейцы» заказали в «American Bank Note Company» собственные боны; выпуск новых денежных знаков проводился Харбинским отделением Русско-Азиатского банка, начиная с 1918 года. Все выпущенные боны принимались во всех кассах КВЖД и в отделениях банка в Харбине, Хайларе, Куаньченцзы (сейчас Чанчунь). Отрезанный от России, крупнейший банк страны просуществовал недолго.

Итак, с исторической точки зрения работа российских банков на китайском рынке имеет глубокие корни. В 2005 году президент Ассоциации региональных банков России Александр Мурычев выступил с инициативой создания Российско-Китайского межгосударственного банка, целью которого стало бы финансирование двухсторонних инвестиционных проектов. Такое предложение кажется вполне рациональным, поскольку в настоящее время из-за недостаточности капитализации российские банки не в состоянии решать крупные финансовые задачи инвестиционного характера в сфере сотрудничества России и Китая. Правительства двух стран планируют увеличить к 2010 году товарооборот с нынешних 20 до 60 млрд. долларов, для чего совершенно необходимо усилить взаимодействие между банками. В настоящий момент деятельность российских банков в Китае ограничивается сбором информации о финансовом рынке и консалтингом.

Вопрос о крупномасштабном финансировании инвестиционных проектов может решить только авторитетный международный финансовый институт, способный охватить своей деятельностью биржи Шанхая, Сянгана, Тайбея, Сеула, Токио, Владивостока. Увеличивая свой финансовый потенциал, банк смог бы вкладывать средства в проекты, связанные с нефтегазовой отраслью двух стран. По планам, штаб-квартира этого банка будет размещаться в высокоразвитых, в финансовом плане, Сянгане или Шанхае, а сам банк получит название «Дальневосточный межгосударственный банк торговли и развития». Деятельность же банка будет проходить как в восточном, так и в западном регионах. При этом в уставе банка планируется зафиксировать возможность присоединения к нему в качестве акционеров других заинтересованных стран. Что же, инициатива создания такого банка вполне разумна, особенно учитывая успешный исторический опыт сотрудничества в банковской сфере наших стран.